05.06.2025 / BLANQUEO DE DÓLARES
Dólares bajo el colchón: la UIF actualizó los umbrales de transacciones monetarias para avanzar con el nuevo régimen
La Unidad de Información Financiera estableció nuevos umbrales de control sobre transacciones en efectivo, en sintonía con el llamado “Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos”. La medida busca facilitar la circulación de capital no declarado al circuito formal y limitar el reporte a operaciones de mayor riesgo.
La Unidad de Información Financiera (UIF) avanzó con una resolución que ajusta los valores a partir de los cuales diversas entidades deben reportar operaciones con dinero en efectivo, en el marco del decreto del Gobierno nacional, cuyo objetivo es fomentar el uso de ahorros no bancarizados bajo el lema oficial de recuperar "los dólares del colchón". La normativa también busca aggiornar el marco regulatorio argentino a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), mediante un enfoque basado en riesgo.
En el ámbito inmobiliario, se modificó el artículo 12 de la Resolución UIF N° 70/2011, aumentando el umbral de reporte de operaciones de compraventa de 200 a 750 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM). Este ajuste apunta a adaptar los controles al contexto inflacionario y a los valores actuales del mercado, concentrando la supervisión en transacciones consideradas de mayor volumen o riesgo.
Por su parte, los registros del automotor también fueron alcanzados por la actualización dentro del Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos. La nueva norma eleva a $115 millones anuales el límite a partir del cual se exige elaborar un Perfil del Cliente, incluyendo documentación que justifique el origen lícito de los fondos. Ya no será necesaria una certificación contable, en tanto, serán válidos resúmenes bancarios, escrituras, comprobantes de venta o declaraciones juradas. Se suspendió, además, la actualización automática de los umbrales hasta enero de 2026.
Los escribanos públicos también están incluidos. La normativa modificó los artículos 24 y 28 de la Resolución UIF N° 242/2023, reforzando la importancia del Perfil del Cliente y exigiendo documentación específica sobre la actividad y el origen de los fondos involucrados. Asimismo, se elevó el umbral de reporte de operaciones en efectivo por transferencia de inmuebles de 700 a 750 SMVM, siempre que el escribano actúe por cuenta del cliente.
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