13.08.2021 / Mercado de cambios
El BCRA aplicó nuevos controles a los dólares financieros para evitar fuga en el marco de las recomedaciones del GAFI
Así lo dispuso el Banco Central que conduce Miguel Pesce, al anunciar la metodología de pago y acreditación en moneda extranjera a los que deberán adecuarse los operadores locales desde hoy mismo tras la apertura del mercado. La medida de regulación se encuadra entre las recomendaciones para bajar la lesividad financiera de parte del Grupo de Acción Financiera Internacional.
Las operaciones con bonos o acciones que se realicen con liquidación en moneda extranjera en la plaza local deberán abonarse mediante la transferencia de fondos desde y hacia cuentas a la vista a nombre del cliente en bancos locales o contra giro (cable) sobre cuentas bancarias a nombre del mismo cliente abiertas en una entidad del exterior que no esté constituida en países o territorios donde no se aplican, o no aplican suficientemente, las recomendaciones del Grupo de Acción financiera Internacional (GAFI).
La nueva norma en ningún caso permite la liquidación de estas operaciones mediante el pago efectivo (billetes en moneda extranjera) o mediante su depósito en cuentas custodia o en cuentas de terceros. El denominado "rulo" es un mecanismo para aprovechar la diferencia existente entre los distintos tipo de cambio surgidos tras la reinstauración del cepo y que, precisamente, tomó más vuelo cada vez que las restricciones se hicieron más duras. Se puede hacer con pesos para pasar a dólares (lo más común para los que buscan tomar coberturas) o con dólares para pasarse a pesos, para evitar liquidarlo al cambio oficial.
En la entidad que preside Miguel Pesce explicaron que detectaron que algunos inversores o empresas que operaron contado con liquidación (CCL) dejaron los dólares obtenidos "en una cuenta que el agente de liquidación y compensación (ALyC) con que operan tiene abierta en el exterior para, luego en la declaración jurada, hacerlo figurar como un crédito con la Alyc y evitar pagar impuestos por esa tenencia. Con esa mecánica también se eludía el pago del impuesto adébitosycréditos, cuando hacían el pase a pesos, porque los fondos quedaban para operar dentro de la cuenta comitente".
Desde el ente monetario aseguran que la norma apunta a terminar con la opacidad de algunas operaciones. "Los organismos reguladores detectaron prácticas que dificultaban el seguimiento de la ruta de los fondos, lo que podría dar origen a denuncias ante la Unidad de Información Financiera (UIF), y pudieron comprobar operaciones que facilitaban en algunos casos la elusión y en otros la evasión de impuestos. Es algo que nos observan además desde el GAFI", señalaron.
La norma que se aplica ahora estuvo vigente desde 2005 (por lo que es previa a cualquier cepo) y hasta la desregulación total del mercado en 2016. El BCRA en su comunicado hizo notar que la disposición que rige mañana desde la apertura de las operaciones se ajusta "a los estándares internacionales de prevención del lavado de activos y elusión y evasión fiscal". Apunta a dar "mayor transparencia a las operaciones" y a que los organismos de control puedan "mejorar su fiscalización".
"Están alineadas con las recomendaciones de organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)", insisten, por eso quedan bloqueadas las operaciones hacia cuenta ban-carias abiertas en países incluidos en este listado.
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